最近，流行的中国银行，国家财务监督和管理部门以及中国的证券权限和法规的权限发布了“有关保留客户的尽职调查的法规（评论），客户的身份信息以及交易记录的金融机构以及对单个规定的规定，以下规定的规定，以下规定或登记了一定的规定。撤回业务。“超级行业内部人士表明，超过50,000元人民币的现金存款和撤回业务并没有统一地注册基金会的来源和目标，这些资源和目标响应了当前的公共需求，显然减少了普通储备金的正常存款和撤回的负担公众需要，并反映考虑人们牲畜经历的监管机构。客户资金，没有复杂的流程。消除意见的草案将消除有关“在50,000多个原始个人存款和务虚会中注册的资金来源”的相关法规。 2022年版的“管理措施”清楚地表明，当商业银行，农村合作银行，农村信贷合作社，农村银行和其他金融机构处理现金存款和自然客户的提款，其货币价值超过50,000或10,000美元，需要确认客户的识别和注册客户的识别和注册。实际上，在2022年的“管理措施”中的这一规定导致了强劲的市场响应，并因技术原因而暂时停职。监管机构释放说，原始措施先前针对多种金融工具提出的法规和要求S和商业模型相对复杂，大型媒介的金融机构将一般更新信息系统，并证明中小型金融机构需要协调静止过程并在人力资源中实施许多培训。为了避免“调整大小的调整”政策所带来的系统压力，监管机构已决定推迟实施，以为机构提供更多时间来准备和优化政策的细节。中国商人联盟首席调查员Dong Simiao表示，他无法注册资金的来源和目的，因为他没有平均要求提供50,000名Yuanas和撤退的现金存款。这是在开始的“基于风险”下采取的实用措施，并有助于更加顺利地实施“管理措施”。这还有助于减少金融机构的工作量并改善用户体验，同时避免风险。 Wang Pengbo，广阔COM Consulting高级财务分析师说，调整是“监管需求”适应的关键体现。它不仅可以解决以前的运营纠纷，而且还遵循“基于风险”的国际承认的原则的更新趋势，并且具有更广泛的宏观视野。该银行仍然询问资金以超过50,000元的个人撤军的目的。金融机构的抗可用性响应更加精确。尽管尚未正式实施2022年的“管理”措施，但当前的个人存款和务虚会超过50,000元，银行通常询问Fontwo的来源或资金的目的。作为客户，Beike的财务记者要求在许多银行提供几家商店，包括中国工业和商业银行，中国建筑银行，中国银行，中国农业银行，Citic Bank，Citic Bank和Everbright Bank in Beijing。许多银行员工说根据银行卡的情况，可以询问拥有原始存款和务虚会的原始存款和务虚会的会计师。 “这主要是为了避免电汇欺诈。”许多银行员工表示，电子欺诈的当前情况是严重的，并且注册用户的相关情况主要是为了保证用户基金的安全。总体而言，没有太复杂的步骤和步骤。但是，银行是客户银行卡的统计。我们将根据以下内容节省。 Algindustry分析师表示，有50,000元的现金或目的或目的取消的来源并不意味着放松洗钱监督。不必了解现金存款的来源和目的以及超过50,000元人民币的提款。另一方面，规定金融机构将在WHIC中采取改进的尽职调查措施h洗钱的风险很高。这样做是为了保证公共金融服务，同时阻碍了风险，这反映了监管机构的意图，以进一步改善洗钱风险管理和优化金融服务的平衡。 “如果电信网络中的欺诈行为仍在增加，则不仅要进行适当的努力并改善客户身份的识别，这不仅很重要，而且紧急。” Dong Ximiao还指出，在改善了客户信息后，金融机构可以提供更精确的产品和服务以提高服务水平和功能。从这个意义上讲，公众必须积极理解和合作。金融机构以合理和中等的方式进行了客户的尽职调查工作，简化了客户对低风险公司的尽职调查测量，并避免扩大相关工作以保护合法钻机公司和公民的HT和利益，以及普通生产和生活秩序的合法权利和利益。专注于高风险方案。多种情况应集中于预防风险。该草案在“管理措施”上寻求意见，还集中在多种高风险方案上。在许多高级RI场景中，50,000元人民币仍然是关键标准之一。如果意见草案清楚地表明，它将为政策银行，商业银行，当地合作银行，农村信贷合作社，农村银行，其他金融机构和涉及汇款业务的机构提供独特的金融服务，并提供独特的金融服务，例如现金转移，现金交易，现金交易，索赔付款，珍贵的金属购买和销售。最多可以进行10,000美元，进行了客户的尽职调查，记录了基本的客户身份信息，并保留了有效的客户身份文档或其他身份文件。 c证券，未来公司，证券投资的基金管理公司和其他参与资金销售的机构必须向不与该机构开设帐户的客户出售各种金融产品，如果交易的数量价值为50,000 rmb 50,000或等价的客户，或者如果我们为客户提供超过10,000美元的客户的客户，那么我们的客户必须超过$ 10,000的客户，而我们的客户却必须超过客户，而我们的客户却必须超过客户。到客户到客户，向客户到客户，向客户到客户，向客户到客户，向客户到客户，向客户到客户到客户到客户到客户到客户到客户到客户到客户到客户到客户到客户到客户，向客户到客户的客户。客户客户cl客户客户端的客户客户端客户客户端客户客户端客户客户端客户端客户端客户端客户端客户端客户端客户的客户客户端。 Dong Ximiao说，新方法的显着特征是它基于不同的情况，并且根据不同的治疗原则，测量严格而放松。一方面，它简化了低风险情况下客户的尽职调查，例如低风险客户和商业关系，并允许金融机构实施简化的尽职调查，优化客户体验并降低合规成本。同时，高风险情况需要加强客户对客户的尽职调查，被确定为高风险或交易的商业关系，金融机构需要更严格，更深入的尽职调查措施。此外，王·彭博（Wang Pengbo）表示，在全球化的背景下，中国的积极实施三元洗钱义务也反映了对最终安全性和稳定性的监管强调。 “管理措施”提供了金融机构的运营指南，以阐明各种金融机构在客户的尽职调查，客户身份信息和交易记录预扣中的特定要求。这有助于提高整个行业的风险管理水平，增强对金融机构的依从性，降低非法活动的风险，例如金钱和恐怖主义融资，并维持财务销售。北京新闻贝壳财务记者杨